企业集团财务公司作为集团内部的金融枢纽，承担着资金运作、风险管理等重要职责，对于集团整体的稳健运营具有至关重要的意义。然而，随着金融市场的不断发展和监管环境的不断变化，财务公司面临的合规和风险管理压力也在不断增加。如何构建健全的合规和风险管理体系，成为当前企业集团财务公司亟待解决的问题。
1. 企业集团财务公司合规管理现状分析
1.1 合规管理的重要性
合规管理是财务公司稳健经营的基础，是保障金融机构合法合规运营的重要手段。通过合规管理，财务公司能够确保业务操作符合法律法规和监管要求，有效降低法律风险和信誉风险。合规管理的不足可能导致企业面临严重后果，包括罚款、信誉受损等风险。更为重要的是，缺乏合规管理可能引发金融风险和法律风险，对企业的稳健运营造成严重威胁。因此，建立健全的合规管理体系是确保财务公司可持续发展和稳定运营的关键因素。
1.2 现状存在的问题
当前，企业集团财务公司的合规管理面临着一系列问题。首先，合规制度不够完善，可能存在法规漏洞或制度不够明确的情况，使得公司在应对变化的法规环境时显得力不从心。其次，内部控制机制不够健全，可能导致业务流程不畅、信息传递不及时，增加了潜在风险。此外，人员素质不高也是一个突出问题，可能导致员工对合规意识的缺失，从而影响到对合规制度的有效执行。这些问题的存在使得企业面临罚款、信誉受损等潜在风险，同时也可能阻碍了公司的长期健康发展。因此，亟需采取措施，加强合规制度的完善、内部控制机制的健全，同时注重人员培训，提升员工素质，以全面提升企业集团财务公司的合规管理水平[1]。
2. 企业集团财务公司风险管理现状分析
2.1 风险管理的重要性
风险管理对于财务公司具有至关重要的意义。在金融领域，资金安全和盈利能力的维护是企业稳健运营的关键任务。风险管理通过识别、评估和控制各类风险，帮助财务公司及时发现潜在威胁，保障资金安全。在外部市场波动不断的背景下，有效的风险管理能力使得公司能够灵活应对市场变化，减少因市场波动而引起的潜在损失。同时，防范内部风险隐患也是风险管理的重要目标，通过建立健全的内部控制体系，预防员工不当行为和业务操作失误，降低内部风险的潜在影响。综合而言，风险管理不仅有助于财务公司保护资金安全、保持盈利能力，还有助于提高企业对外部和内部风险的应对能力，确保公司持续稳健的经营。
2.2 现状存在的问题
目前，企业集团财务公司在风险管理方面面临一系列问题。首先，风险认知不足是一个突出的难题，公司可能未能全面了解和识别潜在的风险因素，导致对风险的认知存在盲区。其次，风险管理工具不完善，可能缺乏科学、全面的工具和技术手段，使得公司在风险识别、评估和监控方面面临困难，难以制定有效的风险管理策略。同时，应对突发风险的能力较弱，缺乏应急预案和迅速反应机制，导致在面临不可预测的风险事件时，公司难以迅速、有效地做出反应，增加了损失的可能性。解决这些问题需要财务公司提升风险意识，引入科学的风险管理工具，并建立完善的应急机制，以提高应对各类风险的整体能力。
3. 企业集团财务公司合规、风险管理体系建设路径
3.1 健全合规管理制度
健全合规管理制度对于财务公司的稳健经营至关重要。首先，需要明确合规责任，确保各级管理人员了解并履行其合规职责。其次，规范业务操作流程，通过建立详尽的业务流程和规章制度，明确工作职责，降低操作风险。加强内部监督和审查是另一关键步骤，通过建立有效的内部监察机制，对业务活动进行全面监控，及时发现潜在合规风险并采取预防和纠正措施。最重要的是确保财务公司的业务活动符合法律法规和监管要求，不仅要主动关注并遵守相关法规，还需及时更新合规制度以适应法规变化。通过上述措施，财务公司能够有效预防合规风险，确保业务运作的合法性和规范性。这一系列的管理制度将为财务公司提供坚实的合规基础，使其在复杂多变的市场环境中保持稳定和可持续的发展。
3.2 完善风险管理机制
为确保财务公司能够有效防范和化解各类风险，必须建立完善的风险管理机制。首要任务是全面进行风险识别，深入了解可能面临的市场风险、信用风险和操作风险。其次，通过科学的方法进行风险评估，定量和定性地分析风险的概率和影响，为制定应对策略提供依据。在风险监控方面，建立实时监测系统，不断跟踪市场动态，及时发现并应对潜在风险。应对风险是风险管理的关键环节，通过建立危机应对预案和应急机制，迅速有效地应对各类风险事件，降低损失。同时，引入科学的风险管理工具和技术手段，如风险模型和数据分析工具，提高对市场、信用和操作风险的准确预测和有效控制能力。通过以上举措，财务公司将能够更加全面、科学地管理和控制各类风险，提高应对市场挑战的整体能力，确保业务稳健经营。这一完善的风险管理机制将为财务公司在复杂多变的金融环境中保持稳定性和可持续性提供有力支持[2]。
3.3 强化人员培训与意识
强化人员培训与意识对于财务公司的可持续稳健经营至关重要。通过有针对性的培训，财务公司能够有效提高员工的合规和风险意识。培训内容应包括最新的法规法律、合规标准和公司内部规章制度，确保员工了解并掌握相关规定。通过实际案例和模拟演练，加深员工对合规和风险管理的理解，提高应对复杂情境的应变能力[3]。
培训不仅仅是一次性的活动，更需要建立定期更新的培训体系，及时传递最新的法规和公司政策。同时，通过内部沟通渠道，促使员工在工作中形成良好的合规意识，自觉遵守公司规章制度，主动履行合规职责。
强化风险防范能力也是培训的重要目标。员工需要了解不同风险类型及其可能的影响，学会运用风险管理工具和技术手段。通过定期的风险演练，提高员工在面对突发风险事件时的处置能力，确保能够迅速而有效地应对潜在风险。
总体而言，强化人员培训与意识是财务公司建设合规、风险管理体系中不可或缺的一环。只有通过全员培训，使每个员工都具备合规和风险防范的专业素养，财务公司才能在激烈的市场竞争和复杂的经济环境中保持稳定的经营状况。
4. 结论
企业集团财务公司的合规、风险管理体系建设是一个长期而复杂的过程，需要财务公司全体员工的共同努力和持续改进。未来，随着金融市场的不断发展和监管环境的不断变化，企业集团财务公司还将面临着更多新的挑战和机遇，需要不断提升自身的合规和风险管理水平，以应对市场的变化和风险的挑战。
参考文献
[1] 娄植齐.企业集团财务公司合规、风险管理体系建设研究[J].财讯，2023（16）:95-97.
[2] 单修霞，李敏.企业财务合规风险管理体系化建设初探[J].江汉石油职工大学学报，2022,35（06）:101-102.
[3] 张晓静，花屹.基于财务观和审计观的全面风险管理体系建设路径探讨----以A集团公司为例[J].企业改革与管理，2023（05）:143-145.
作者简介：马铭悦，女，汉，籍贯：山东省日照市莒县，职务：项目主管，学历：本科，研究方向：企业集团财务公司合规、风险管理体系建设研究
