我国上市商业银行净利息收益率差异的原因研究
何亮1 崔坤宇1 梁美灵2
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何亮1 崔坤宇1 梁美灵2,. 我国上市商业银行净利息收益率差异的原因研究[J]. 金融研究杂志,2019.5. DOI:.
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摘要:
近几年,商业银行净利息收益率呈现下滑的趋势,银行业发展面临巨大的挑战。本文在做市商模型的基础上,通过运用不变截距面板模型实证分析12家银行2010～2017年净利息收益率差异的原因,结果显示不同类型的银行净息差影响不同,我国上市商业银行的净息差主要受客户机构、经营产品模式、风险偏好三个根本性因素影响。由于市场不断发展,银行获取利润的压力变大,因此对于净利息收益率这一指标的分析具有更加深刻的意义。
关键词: 商业银行；净利息收益率；生息资产；付息负债；面板模型；
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金融研究杂志
ISSN：3078-9516
所属期次： 2019.5
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