1.概述
自贸区是实施优惠关税和特殊监管政策，以促进贸易往来和金融便利的特定区域。自贸区建设是优化区域开放布局、促进贸易和投资便利的重要手段，是国家在新形势下全面深化改革、扩大对外开放采取的重大战略举措。自贸区建设为金融开放创新提供了直接动力，其关键在于是否与实体经济发展密切匹配。
广西自贸区是我国第五批成立的自贸区，完全可以借鉴之前四批自贸区建设的经验，加上自身的特点和优势，通过金融开放创新促进广西经济的发展。自贸区的发展状况受金融开放创新的影响的程度非常大，本文通过对上海自贸区金融开放创新的研究，分析广西自贸区当前建设存在的问题及困难，借鉴上海自贸区建设发展的成功经验，为刚刚起步建设的广西自贸区寻找适合的发展路径，探索具有地方特色的发展模式，并进一步利用自贸区政策优势深化金融开放创新，打造升级版面向东盟的金融门户，以期促进广西自贸区建设。同时，因为广西属于国内经济欠发达地区，在广西探索金融开放创新可以为其他欠发达地区金融开放创新提供经验或有益参考。
2.上海自贸区的金融创新经验借鉴
2.1发展离岸金融业务，创建创新金融市场
上海自贸区在国内的各个自贸区发展中一直处于领先地位，在其提倡的可复制性的金融创新模式之中利用其优越的区域和人文环境优势的就是离岸金融业务。上海自贸区发展离岸金融业务就是把金融业务与金融市场分离开来，在自贸区内推行人民币跨境结算，在自贸区的建设过程当中，我国要在国际上使用人民币，只有这样才能够推进我国领先于国际体系，达成目标实现，打造一个完善的金融中心。
我国目前许多重要的离岸金融市场都是在以自由贸易区为建设的过程当中逐步成熟起来的。只有在此过程当中，使我国的金融中心地位不断得以提升，才能够稳定当地的经济增长，并且还能够增加地区的财政增收，在未来广西的发展过程当中应借鉴上海的发展经验，着眼于人民币贸易的结算回流，争取人民币资本的自由化才能够把广西地区打造成面向东盟的离岸人民币中心。加快推进人民币国际化进程。在风险可控的前提下，主动服务人民币国际化进程。加快构建面向东盟的金融市场体系和人民币东盟服务体系，继续深化金融对外开放。广西在跨境金融创新方面虽然无法完全复制上海的离岸金融市场，但伴随着自贸区内跨境金融的需求增加，金融机构可以顺应该模式。一是跨境人民币业务的创新。二是跨境互联网金融的创新。运用大数据和区块链技术探索跨境人民币自由结算，增设东盟相关国家金融机构网点和自助金融服务终端，东盟相关国家跨境资本流动等方面的具体有效措施和政策。
2.2 大力发展跨境投资，加大资本输出力度
金融市场的开放，金融市场的开放是长短期的国际资本流动和货币兑换。广西要借鉴上海在金融市场开发的相关经验，继续缩减负面清单，扩大对外开放水平。在负面清单的基础上，逐步允许自贸区内的东盟相关国家金融机构进入，并在股权比例、设立形式、股东资格、经营范围、牌照数量等方面实现中外资本的股权化。允许新的国际经济和贸易规则中提到的新类型的金融服务，并允许跨境提供资产管理服务。探索自由贸易试验区跨境金融服务贸易自然人流动管理新模式，逐步放宽金融服务提供者流动标准。允许境外金融机构直接提供跨境金融服务，而无需在该国设立专门机构。允许或扩大跨境双向投融资、跨境担保、跨境资产转移，甚至进行包括证券投资在内的各种境外投资。
广西要实现金融开放还要体现在两个方面：一是对外吸收资本内流，二是境内资本对外输出。广西要探求在自贸区建设背景下金融业通过不断的创新，深化金融开放才能推动经济的不断发展。广西自贸区的建设应逐步与国际接轨，特别是对投资的管理方面，应做到国内国外并且按照内外资金相一致的原则，并且对有固定投资的内外资金进行备案管理。
2.3加强金融服务体系，完善金融创新政策体系
上海出台“金改4０条”发布后首个实施细则，上海银监局发布《自贸区银行业市场准入相关报告事项清单》，上海保监局印发《上海市保险机构和高级管理人员备案管理办法》，跨境金融服务“展业三原则”同业规范实施机制等。在自贸区贸易监管模式方面，首先就是要将审批手续做到简单，这样投资的渠道才会更顺畅。在投资监管领域，在自贸区内可以采取“法无禁止则自由”的管理模式，只要不触及法律的投资，都是有效地投资，这样在现有的条件下，除了有关的法律禁令外，资本都可以随便出入。
广西应借鉴上海经验，利用金融开放门户带来的优势，深化改革的同时，加大开放创新力度。逐步推动广西自贸区与东盟形成跨区域合作，不断拓展发展深度，提高人民币在东盟的交易结算交易量。结合国家体制出台相关政策，保障金融对外开放快速实施。建立外币合一银行结算账户体系试点，针对账户具体操作等性能不断探索，为全国实行金融对外开放累积经验。金融体系完善能够推动实体经济发展，对于自贸区而言，随着贸易量增长，不同国家金融监管制度不通过，导致监管存在随意性。为了减少贸易交易产生的矛盾，需要建立包容性较强的金融体系，从而促进金融合作与开放顺利进行。基于自贸区与东盟国家创设机构，形成监管互动的发展格局。确保建立的金融体系，能够符合现代化贸易发展需求，为贸易出口提供便利。此外，自贸区还应抓住制度开放带来的机遇。争取国家支持，推动两国双园等服务，提高业务开放水平。加强对服务贸易、正面清单等保护力度，扩大国内企业对外信息通信的开放度。
3. 总结
广西还需要在金融人才引进、完善金融基础设施建设、优化产业链、进一步深化金融体制改革等方面进行改进，在对金融行业进行实际的运用和管理的过程当中，要充分选择国际上运行较好的规则来对其进行监管，将广西自贸区建设的金融开放后的风险管理有一个可行的办法与模式，这将能够使我国更好融入全球化探索当中，也会使我国在新路径上积累好经验，促进我国的金融发展。
参考文献：
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[4]张娟.上海自贸区金融改革方向及路径［J］． 沪港经济，2015，62 －67．
[作者简介]林莉芳（1977-），广西桂平人，广西民族大学相思湖学院，教授，硕士研究生，研究方向：金融、贸易。
